深圳监管局

【前序】

注销证券账户需满足特定条件，建议投资者在申请注销证券账户前，充分了解销户条件，且不使用注销账户申报交易，避免销户失败或产生经济损失。

【案例】

投资者反映因自身原因需注销证券账户，但在办理销户过程中发现账户持仓两只基金，且目前处于封闭期无法操作赎回，因此无法注销证券账户。投资者要求证券公司直接调整后台规则为其注销证券账户。

证券公司接诉后，认真核查投资者投诉事项。经查，投资者购买的两款基金处于封闭期，封闭期内无法赎回或者转场外交易。根据销户相关规定，如证券账户内持仓未清空，无法办理销户业务。

证券公司工作人员积极与投资者沟通，详细解释注销证券账户的规则和要求，并建议待基金可赎回后，再办理证券账户销户。投资者接受处理方案，与证券公司达成和解。

【提示】

1．中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》第五十三条规定，投资者申请注销证券账户，应当同时满足证券账户持有余额为零、不存在与该证券账户相关的未了结业务等条件。此外，如果账户存在异常情况，如留存身份证过期、风险测评有效期过期等，也需要进行处理后才能进行销户。

2．办理转销户时，建议投资者提前了解转销户流程，关注自身账户情况，仔细阅读业务办理提示信息，合理预留转销户时间。

3．证券公司应积极开展投资者教育和服务，向投资者普及证券账户管理相关规则。证券公司应完善转销户流程，设置易于投资者理解的提示和指引，对于自助渠道销户失败投资者应及时跟进，根据客户自身账户情况指导其完成业务办理，不断提高客户服务水平。