广西监管局

广西证监局召开融资融券业务合规管理及投资者权益保护会议

针对2015年6月以来沪深股市异常波动行情下，辖区证券经营机构在融资融券业务合规管理、投资者适当性管理及投资者投诉处理方面出现的新情况、新问题，近期，广西证监局召集辖区证券公司、部分证券公司分支机构召开融资融券业务合规管理及投资者权益保护会议，通报融资融券业务投诉核查发现的风险隐患和问题，各参会机构就融资融券业务合规管理、风险控制以及如何更好地保护投资者合法权益等相关问题进行了探讨和交流。

广西证监局在会上强调了融资融券业务合规管理及监管要求。一是严格融资融券客户准入，严禁为从事证券交易业务不足半年、缺乏风险承受能力、最近20个交易日日均证券资产不足50万元或者有重大违约记录的客户开立信用账户。对于办法发布前证券资产不足50万元但已开立信用账户的客户，要结合定期回访、日常服务等工作，加强对上述客户的风险排查，合理评估风险，审慎提供融资融券服务。二是切实做好融资融券客户回访，不断加强投资者适当性管理水平。三是严格落实证券账户实名制。在为客户开立证券账户时、在与客户的业务关系存续期间，均要对客户身份及使用证券账户的情况进行持续监督和定期检查，一旦发现客户身份存疑，应当采取持续的客户身份识别措施。任何机构和个人不得出借自己的证券账户，不得借用他人证券账户买卖股票。四是强化融资融券客户动态风险管理。对非实名制客户、借用他人账户、交易异常以及存在不良信用记录的客户应合理降低其融资杠杆，审慎提供或暂停融资融券服务。五是妥善处理客户投诉纠纷。发挥在矛盾纠纷处理中第一道防线的作用，承担起投诉处理的首要责任，妥善处理客户投诉事件。六是进一步提升客户服务质量。加强内部管理，规范员工执业行为，在就追加担保物、采取强制平仓措施等重要事项与客户沟通时，应与公司业务政策或合同约定保持一致，提升客户服务质量。

广西证监局将进一步转变监管理念，强化事中事后监管，加大追责力度，督促辖区证券经营机构全面落实合规管理各项要求，切实做好融资融券业务合规风险管控，保护投资者合法权益，确保辖区证券市场健康稳定运行。