山西监管局

晋商银行股份有限公司：

经查，发现你行存在以下问题：

未对基金管理人九泰基金进行充分的审慎调查和风险评估；合规风控人员未对基金宣传推介材料出具合规审核意见，使用的宣传推介材料不规范；《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，未于相关事项发生之日起5个工作日内向中国证监会申请换领许可证；未按规定建立健全相关制度，如未制定销售高风险产品的专门工作程序，明确追加了解相关信息、给予更多考虑时间等内容。

上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第二十六条第二款、第二十七条第一款；《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第五条第三款；《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》（证监会公告〔2020〕59号）第六条第一款和第二款、第十二条第一款、第十五条、第十六条第三款；《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第六条、第二十条的规定。

根据《销售办法》第五十三条的规定，我局决定对你行采取责令改正的行政监管措施。你行应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的措施进行整改，在收到本决定之日起30日内，向我局提交书面整改报告。

如对本监督管理措施不服，可在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

                 中国证券监督管理委员会山西监管局

                         2023年4月28日        

【打印】 【关闭窗口】