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近期投资者关注的问题整理
时间:2014-11-14 来源:

 

证券类:

 

1.什么是沪港通?

答:沪港通是“沪港股票市场交易互联互通机制”的简称,包括沪股通和港股通两部分。其中,沪股通是指投资者委托香港经纪商,通过联交所设立的证券交易服务公司(SPV),向上交所进行申报,买卖规定范围内的上交所上市的股票。

港股通则是指投资者委托内地证券公司,通过上交所设立的证券交易服务公司(SPV),向联交所进行申报,买卖规定范围内的联交所上市的股票。

 

2.作为个人投资者,想开通新三板、融资融券、沪港通等新业务需要什么条件?

答:新三板开通条件:

1.投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上;

2.具有两年以上证券投资经验,或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。

融资融券开通条件:

1.在证券公司开户满18个月,且最近6个月内交易5笔以上;

2.证券账户资产总值在50万以上,或金融总资产(银行+证券)在100万以上;

3.已接受投资者教育并留痕;

4.征信评级结果符合证券公司条件;

5.普通账户规范且已纳入三方存管。

 

沪港通开通条件:

1.申请时个人投资者自有证券账户和资产账户资产合计不低于50万元人民币,其中不包括投资者通过融资融券交易融入的资金和证券;

2.诚信记录良好,不存在严重不良诚信记录;

3.不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则等规定禁止或者限制从事港股通交易的情形;

4.投资者应当具备港股通股票交易和外汇风险管理的基础知识;

5.通过风险承受能力测评,评估结果属稳健型、相对积极型和积极型的客户。

 

3.融资融券有什么风险?

答:融资融券投资者面临的风险包括但不限于:(1)市场波动风险;(2)流动性风险;(3)单一证券异常风险;(4)债务风险。

 

4.融资融券的交易成本有哪些?

答:除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外,融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。

 

5.融资融券账户,可以申购新股吗?

答:在融资融券信用账户,目前只能申购深圳的新股,上海的新股还必须在普通账户申购。

 

6.融资融券交易,怎样才能减少利息?

答:无论使用自有资金信用买入的股票或者是借钱融资买入的股票,卖出的时候都用“卖券还款”,这样卖股票的资金先用来偿还负债,就可以减少利息支出。

 

7.一码通对于投资者有什么意义?

答:(1)一套账户,查询管理更便利:优化投资者账户信息管理,在全市场为投资者维护一套账户资料,投资者可以在任何一家有委托交易关系的证券公司查询和更改账户资料。

2)无卡通行,办理业务更轻松:取消纸质账户卡,将来投资者办理业务时无需再出示纸质账户卡。

3)统一规则,开户销户更便捷:将上海市场和深圳市场新开账户统一为T+1日(开立后下一个交易日)可用,账户注销统一为T+0(销户当天)当天生效,注销证券账户无须跑两趟。统一中国结算柜台账户业务,中国结算沪、深分公司柜台均可同时受理两市特殊法人机构投资者账户业务,不再分市场受理。

4)一人多户,投资交易更方便:取消《证券账户管理规则》中“一人一户”限制性规定。对确有需要的,允许开立多个证券账户。为您在多家证券公司进行交易提供便利。

5)降低费用,开立账户更实惠:收费项目由原来的七项调整到只收取开户费一项,开户费收费标准统一并大幅度降低。

6)一码贯通,资产划转更方便:在办理B股转A股、公司退市再到三板挂牌、跨市场吸收合并等涉及资产划转的业务时,对于已经与一码通账户确认关联关系的沪深AB股证券账户、股转系统账户等,可以申请直接办理资产划转,不需要投资者再行确权。

7)专注客户,财富管理更专业:以一码通账户为基础可以进一步完善投资者适当性管理制度,实现证券市场客户服务从“账户”到“人”的转变。您在开通不同业务时不需要重复进行风险测评操作,证券公司也能更方便地获知您的风险偏好,为您提供量身定制的财富管理等综合服务、为开展各项业务产品创新提供基础支撑。

 

8.我账上有钱,怎么打不了新股?

答:现在打新股不像以前账户上只要有钱就能申购,而需要T-2日前20个交易日(含T-2日)的日均持有市值,举例来说,如果要获得沪市10万元股的新股配额,则需要100万元的配售市值认定,就表示在之前20个交易日里都持有100万元市值的股票,才能获得10万股的配售额度。且新规计算申购市值采取的是20个交易日平均市值。两个市场各自计算额度,就是您要买上海新股得有上海的股票,深圳新股得有深圳的股票。

 

9.我想买ST股票,为什么买不成?

答:按照最新监管的要求,交易ST类股票,需要签署特定权限,请与证券公司联系并签署,然后再进行操作。

 

10.我觉得股票风险大,不想全部买股票。证券公司除了买卖股票以外,还有哪些业务?

答:证券公司根据不同的客户需求、不同的资产量可以提供不同的产品,从低风险到高风险都有,以满足您多样化的投资需求。您觉得股票风险大的话,可以配置一些权益类基金,也可以购买固定收益理财产品。

 

11.每次交易收费怎么这么高,都有哪几部分,能降低吗?

答:A股交易收费是按买卖双向收费,您买股票需要收一次交易佣金,卖股票需要收一次交易佣金,还有国家收的印花税,沪市还要双向收过户费。印花税千分之一,这个不能调,过户费按成交数量的千分之一收,这个比较少可以忽略不计。交易佣金可以调,根据您的资产量、交易频率和交易量有不同的优惠。

 

12.现在网络上流行各类帮助股民炒股的博客、操作教程及软件,这些能信吗?

答:(1)证监会出台了《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》。

2)“荐股软件”本身不可信。

3)投资者识别防范非法证券活动要注意以下几点:一是验明正身;二是识别宣传手段;三是不轻信投资信息,不轻易泄露个人资料;四是索取并查验合同;五是遇到非法证券侵扰时要留存有关证据,及时报案。

 

13.现在有一些公司提供证券投资咨询,还可以代理投资,出一定手续费以后,他们承诺保证收益,赚的钱给他们分成。可靠吗?

答:这是一种典型的非法证券活动。

1)首先要明白一点,这种方式的代客理财是非法的,不受法律保护;这种代客理财方式,说白了就是把自己的账户交给别人操作,赚了钱根据约定进行分成,亏了钱自己认。根据现行法律规定,面向公众投资者的合法的理财方式应该是合法金融机构开展的证券期货投资理财业务,比如基金管理公司、证券公司、期货公司等。而且,合法的证券投资咨询机构也不能做投资理财业务,有利益冲突问题。

2)提醒广大投资者掌握识别防范非法证券活动的基本方法,提高自我保护意识和能力。

 

14.最近收到一条短信,说某公司即将在境外上市,现在购买其“原始股”能获得十倍以上收益,我能买吗?

答:根据国家规定,公开发行股票,须经中国证监会核准,未经依法核准,任何单位和个人不得公开、变相公开发行股票。非公开发行股票,不得采用广告、公告、广播、网络、短信等公开方式或变相公开方式进行。

股票是一种高风险金融产品,依法发行股票的公司,不会向您保证取得高收益。现在,有些不法分子编造公司即将在境内外上市或股票发行已经获得有关部门批准的谎言,诱导社会公众购买所谓“原始股”,实质上是在骗取钱财,请您不要相信。买卖股票,要通过中国证监会批准设立的证券公司进行,以免上当受骗。

 

期货类:

 

1.期货与股票有什么区别?怎么交易的?

答:期货交易的是期货交易所制订的关于商品交易的标准化合约,本质上是一种金融衍生品的投机交易。股票交易的是上市公司通过证券交易所发行的有价证券,代表的是一种财产权利。期货是双向T+0交易,可买涨买跌。股票国内目前只能买涨获利,但部分投资者是可以进行融资融券交易。

 

2.期货交易的都有哪些品种?

答:期货交易按品种划分有金融期货(股指、债券)与商品期货,商品期货按用途可分为农产品期货:如大豆、豆油、豆粕、籼稻、小麦、玉米、棉花、白糖、菜籽油、棕榈油。金属期货:如铜、铝、锡、铅、锌、镍、黄金、白银、螺纹钢、线材。能源期货:如原油(塑料、PTAPVC)、汽油(甲醇)、燃料油。新兴品种包括气温、二氧化碳排放配额、天然橡胶。

 

3.期货的风险是不是很大?听好多朋友说做期货风险大,能把控风险吗?

答:期货属于金融衍生品,与股票相比是有一定的投资杠杆的。任何投资都是有风险的,只要合理的控制好头寸,风险都是可控的。

 

4.多少钱能炒期货?是不是需要很大资金量啊?

答:期货是杠杆交易的,按照最低的保证金要求,一般商品期货3000元资金是可以入市操作的,但为了控制风险建议保留足够的预留资金。

 

5.股票和期货投资与银行理财什么区别?

答:股票、期货与银行理财都是一种投资形式,不同的是与银行理财相比证券类的投资预期收益不固定。银行理财是一种固定收益类的理财产品,股票证券是一种风险投资。

 

6.听说期货有夜盘,期货夜盘怎么做?

答:期货是有夜盘的,目前夜盘一共是8个品种。上期所黄金、白银,大连的棕榈和焦炭交易的时间为每周一至周五的21:00至次日2:30。上海商品交易所的铜、铝、锌、铅交易的时间为每周一至周五的21:00至次日1:00

 

社会法庭:

 

1.我作为一名投资者,如果合法权益受到侵害,有什么维权途径?

答:您的合法权益如果受到侵害,首先可以和证券期货经营机构进行协商,协商不成可以通过河南证监局信访电话037169337560,或“12386”中国证监会热线等途径投诉,中国证监会将督促相关方面依法处理投诉纠纷。

今年3月份,河南省证券期货业社会法庭挂牌成立,投资者涉及证券期货的民商事纠纷可以在社会法庭进行免费调解。9月份,郑州仲裁委员会证券期货业分会成立,投资者也可以申请仲裁。最后是诉讼途径,河南省法院系统有27个金融审判庭,在全国范围了选取了50个证券期货领域内专家对涉及证券期货方面诉讼提供全方位的支持。

 

2.社会法庭调处纠纷与其他纠纷解决方式相比有什么特点?

答:社会法庭具有巡回式、调诉对接、便宜、专业、中立五个特点。一是巡回式,社会法庭调处纠纷坚持利民、便民、为民、惠民原则,采用巡回调解的方式,哪里有纠纷就到哪里去。二是调诉对接,在程序上,对当事人到法院立案的证券期货纠纷案件,可以先到社会法庭来调解;对于诉讼中的案件,也可以委托社会法庭调解,或者邀请社会法官帮助调解。在效力上,经司法确认的调解书具有强制执行力,当事人可申请人民法院强制执行,实现调解与诉讼的无缝对接。三是便宜,社会法庭调处纠纷时不收取调解费用。同时,巡回式调解也可以为辖区投资者节省维权成本。四是专业,由市场资深人士担任社会法官,他们熟知相关的行业惯例和交易规则,发表相关意见和建议更专业、更具说服力,调解结果当事人更容易接受和执行。五是中立,社会法庭是民间性质,由自律组织管理,充分发挥市场自我调节作用,把市场能够解决的优先交给市场来处理。

 

3.我想申请通过社会法庭调处纠纷应该怎么办?

答:社会法庭的地址位于郑东新区商务外环路7808室,由河南省证券期货业协会负责日常管理,联系电话是037169337571



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