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河南辖区出台行业指引源头治理转销户投诉
时间:2018-01-19 来源:

近年来,随着证券经营机构数量的快速增长,证券转销户投诉居高不下,2016年全国“12386”热线接收转销户投诉738件,2017年接收1200件,同比上升62%。为摸清转销户投诉中存在的问题,河南证监局对“12386”热线开通以来至2017630日,全国范围内2821例转销户投诉进行分析,问题主要集中在业务流程繁琐,故意拖延、工作人员态度恶劣;无正当理由额外收取费用;无正当理由拒绝办理转销户;业务办理不规范;无法办理异地及网上销户等方面。

为促进河南辖区证券经营机构规范办理转销户业务,切实保护投资者合法权益,河南证监局对散见于中国证监会规章、中国证券登记结算有限公司、上海证券交易所、深圳证券交易所业务规则等文件中的转销户规则进行整合,起草了《河南省证券期货基金业协会关于证券经营机构办理证券账户转销户业务的指引》(以下简称《指引》)。该《指引》已由河南省证券期货基金业协会于20171228日发布,并于201811日在辖区施行。《指引》主要明确以下几方面问题:

一、明确非现场销户途径,引导经营机构提升服务质量。针对实践中存在的投资者销户办理途径单一,非现场开户投资者销户难问题,考虑到目前辖区证券机构非现场销户的后台系统尚未准备好,网上销户流程需要进一步梳理等实际情况,参照《证券账户非现场开户实施暂行办法》和《证券账户业务指南》,明确“证券公司应当为投资者转销户提供便利,对于非现场开户的投资者可以提供与开户方式一致的非现场销户服务”。

二、公示业务办理流程,明确办理时间、费用,提高透明度。要求证券公司梳理业务办理流程、办理时效、收费标准、所需证件,并在经营场所显著位置以图表格式公示,接受投资者监督。投资者申请办理转销户的,要求证券公司按照公示的办理流程、规定及时办理,在服务上做加法,程序上做减法,不得人为限制、拖延。

三、规范转销户条件,化解争议纠纷。规范销户应满足的条件,明确账户无法注销的未了结业务情形;将撤销指定交易、转托管涉及的业务规则进行归集,同时考虑到沪港通、港股通、股转系统的特殊情况,逐一加以明确。如投资者账户存在无法即时办理转销户的情况,要求证券公司告知投资者具体办理程序及办理时限,通过制度规范,化解双方的争议和矛盾。

四、强化监督管理,明确问责措施。为确保《指引》的约束力,参照《河南省证券期货业协会证券会员自律处罚办法》制定“罚则”,强化证券经营机构及工作人员违规办理转销户的监督管理,明确问责措施。

《指引》是河南辖区从源头解决转销户纠纷的创新性举措,旨在通过统一的转销户指引,强化辖区证券经营机构投诉处理的主体责任,引导市场发挥自身力量修复行业痼疾,重塑行业形象,切实保护投资者合法权益。



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