加强投资者教育   银河在行动

银河证券西安管理部

随着我国资本市场发生转折性的变化，证券行业呈现出快速发展的态势。证券投资的财富效应日益显现，投资规模迅速扩大，账户开户数迅猛增长，投资者参与证券投资的热情空前高涨。随着市场不断活跃，大量缺乏风险意识和风险承担能力的新投资者忽略了证券投资的风险，给证券市场的健康稳定发展带来了隐患。为了全面贯彻落实上级监管部门“关于进一步做好投资者教育工作的通知”要求，我部按照要求及时成立了投资者教育活动领导小组，并研究制订了银河证券西安管理部投资者教育活动的实施方案，号召全体员工行动起来，积极投入到投资者教育活动中。

一、加强组织领导  严格监督检查

本次投资者教育活动由管理部牵头，各营业部、各部门负责人组成活动领导小组，每一个营业部指定一名联络员，由业务部负责实施、督导，并不定期进行明查暗访，形成了由管理部、各营业部、全体员工组成的“三位一体” 投资者教育管理体系，建立了相应的工作制度和岗位职责，确保教育活动开展的有声有色，成效显著。

二、认真学习  提高认识

管理部组织全体员工认真学习“关于进一步做好投资者教育工作的通知”精神，通过学习使大家对市场风险有进一步认识，特别是对做好投资者教育工作有清楚认识，大家深深感到做好投资者教育对维护证券市场稳定和发展有重要的现实意义，倍加珍惜当今证券市场发展态势。营业部利用投资者开户、网点投资者教育园地、股民学校、自办网站、客户经理等多渠道开展投资者教育；对股票基金、股指期货和金融衍生品进行全面的介绍并提示风险点；教育投资者掌握证券投资的基础知识，树立基本的风险意识，了解不同品种的风险收益特点。要求客户经理在服务过程中，介绍不同证券品种的基本知识和特点，提示可能产生的风险点。做好股指期货的宣传教育，各营业部通过播放《股指期货全国巡回报告会》、讲座、投资者园地张贴等多种形式开展股指期货教育。

三、制定实施方案  认真贯彻落实

1.加强营业场所投资者园地建设。《投资者园地》相关栏目主要内容包括：公司基本情况介绍。包括公司的历史沿革、公司注册地址、业务范围、法定代表人和主要负责人的基本情况、客户投诉电话等内容。公司业务有关的金融法律、法规知识的问答、介绍，同时备有相关的法律、法规材料供投资者随时查询。客户开户流程；证券交易风险提示书；网上交易委托风险揭示书；股份转让风险揭示书；权证风险揭示书（深、沪）；营业部及公司总部的投诉电话、传真、电子邮箱；已向证监局报备的客户保证金存放银行及帐号；业务公告信息。新股发行公告；权证到期提示及行权方法；送配信息公告；公司最新研究报告；其他需要公告的信息。《风险提示书》明确告知投资者一切金融交易都应遵循诚信原则并依法进行，一切金融交易都有风险，投资者（包括委托证券公司理财的投资者）应风险自担。业务咨询：

包括证券市场基础知识、各类证券业务与投资产品的基础知识、业务或产品特点、投资风险与收益、各种交易方式和操作方法、收费标准、开户程序、业务办理流程等内容。

《投资者园地》设置规范，内容全面，推陈出新，不断完善，受到了投资者的普遍认可，同时得到了上级领导和证券业同行的一致好评。

2.充分利用现场与非现场交易系统进行投资者教育活动。要求尽量按照园地内容在网站、客户委托交易系统等加强投资者教育和风险提示。

3.以营业部为单位不定期组织新投资者交流会。利用平日收市后或周末对潜在投资客户和新入市客户介绍资本市场投资常识，并进行风险教育。

4.制作统一的《客户手册》。《客户手册》除包含银河概况介绍外，重点介绍开户流程、投资品种、投资风险揭示和操作流程。原则上做到了开户投资者人手一册。

四、加强投资者教育  提高风险防范意识

一是对拟入市的投资者的入门教育工作。

1.要帮助投资者了解自己的风险承担能力，对自己的投资目的有清醒的认识，要从自己的年龄、收入、所能承担的风险和期待的收益等方面出发，权衡选择适合自己的产品。首先，要注意分散投资。要在银行、保险、资本市场中合理配置资产。其次，要注重产品选择与风险承受能力和理财目标相匹配。第三，要注意选择业绩良好的上市公司。第四，要注重选择入市时机。避免在市场过度炒作时做出非理性的投资决策。

2.要通过对资本市场及投资理念的介绍，让投资者了解对上市公司基本面进行评价的各种方法。

3.要帮助投资者了解证券发展历史，让投资者清楚的知道没有只涨不跌的资本市场，也没有稳赚不赔的金融产品。

4.要帮助投资者了解证券公司。了解证券公司的经营范围，职责、义务及禁止行为；告知投资者查询证券资产的方式，以及妥善保管账户密码、定期更换密码的重要性。

二是对新入市投资者的证券基础知识教育和风险提示教育

1.加强开户环节风险教育。营业部在为投资者开立证券账户和资金账户前都会要求投资者认真阅读风险揭示书，提醒投资者妥善保管证券账户卡、资金账户卡和交易密码等重要资料，提示投资者不要购买非法的证券产品。

2.组织投资者培训教育活动，由营业部每周组织安排一次投资者教育培训活动，重点面向新投资者讲解证券投资基础知识，不同理财产品的风险收益特点，尤其要加强权证业务的风险教育工作，引导投资者理性投资等。

3.对所有来营业部的客户签订《证券交易风险提示书》、《证券交易委托代理协议书》《开立资金帐户申请表》《指定交易协议书》《自助委托交易协议书》《网上交易风险提示书》《网上交易委托协议书》等有关协议，在二、三、四楼交易大厅、开户处有醒目的风险提示内容——《特别声明》对禁止行为告知客户，并接受客户监督，公布举报和投诉电话，在客户开户时坚持本人开户，本人签字，并在签字时明确告知客户营业部员工不得接受客户的全权委托，使客户在踏进营业部大门就能接受风险教育。在日常工作中咨询服务也对投资者进行风险宣传教育，我们加大对投资者宣传教育，利用广播、投资者园地以醒目方式向客户充分提示全权委托的风险，广泛进行宣传，并不定期举办投资者证券业务、基金业务、风险业务培训会、报告会，不断提高投资者素质，提高投资者风险防范能力。

五、加强经纪人管理  提高投资者防范意识

对客户经理的客户在开户时，专门签订《营业部特别提示》，客户对“本人已书面阅知和充分理解你部的特别提示和有关证券投资咨询业务管理规定及营业部、营业部工作人员禁止性行为。保证遵守有关法律法规和营业部规章制度；保证仅以客户经理、经纪人等所有工作人员提供的投资咨询意见和各种信息为参考，投资赢亏自负；加强对自己证件、密码的管理，不给客户经理、经纪人进行禁止性行为的机会；如本人允许客户经理、经纪人之事项，将通过书面委托形式明示于贵部后再下达委托指令。自行承担违反上述保证可能招致的各种损失和相关经济法律责任”等内容,签字确认。

六、加强制度建设  建立长效机制

投资者教育是一个全社会互动的过程，保护投资者是一个经常性的、艰巨的工作，必须持之以恒。普及法律法规、揭示市场风险、介绍新的投资品种等，需要常抓不懈，使投资者素质得到普遍提高，使广大投资者真正树立起正确的投资理念，建立健全营业部各项规章制度，特别是投资者教育工作制度，建立回访制度，定期对客户访问，了解客户第一手资料，增强投资者风险意识，加强监督检查，并公布投诉电话，接受全体客户监督，保证营业部交易行为规范，切实保护投资者利益。