（闽证监发〔2007〕169号）

各处、室(组)，福建省证券期货业协会，福建省上市公司协会：

为学习宣传、推广普及资本市场知识，引导投资者树立先求知、再投资和买者自负的投资理念，培育辖区健康的资本市场投资文化，提高监管效率，根据证监会有关要求，结合辖区实际，我局制定了《中国证监会福建监管局投资者教育工作规划》。该工作规划已经投资者教育领导小组审议通过，请遵照执行。

                          二○○七年十月三十一日

中国证监会福建

监管局投资者教育工作规划

一、工作目标和指导思想

（一）目标

1、学习宣传、推广普及资本市场知识，强化风险揭示。

2、引导投资者树立先求知、再投资和买者自负的投资理念。

3、培育形成健康的资本市场投资文化，提高监管效率。

（二）指导思想

通过广泛、持续、深入的投资者教育工作，结合日常监管，落实证券、期货经营机构在投资者教育工作中的主体作用，建立健全投资者教育工作长效机制，不断提高投资者教育工作的针对性和有效性。

二、工作原则

（一）将投资者教育工作纳入日常监管，常抓不懈，务求实效。

（二）加强检查、指导，充分发挥证券、期货经营机构的主体作用和行业自律组织的组织协调职能。

（三）根据市场发展情况，积极整合投资者教育资源，拓宽渠道，创新方式，完善内容。

（四）强化监管力度，坚决打击各种证券违法违规行为。

三、组织领导

成立由岳仁华局长为组长，田荔琴、黄宗福副局长为副组长，机构处、上市处、期货处、稽查处和福建省证券期货业协会、福建省上市公司协会负责人为小组成员的投资者教育工作领导小组，负责投资者教育工作的组织领导、协调、督促。

领导小组下设办公室，办公室设在机构处，我局相关业务处室、协会派员参加，负责投资者教育工作的具体组织实施。

四、工作重点

（一）提高认识，以高度责任感和使命感做好投资者教育工作

投资者教育是证券市场基础性建设的一项重要工作，加强投资者教育是证券期货业赖以生存、发展的基本前提，是资本市场健康发展的必然要求。下一阶段，将把投资者教育纳入日常监管工作中，切实履行监督指导协调辖区投资者教育工作的职责，督促行业协会发挥自身优势，配合积极开展投资者教育工作。

（二）切实发挥证券、期货经营机构的主体作用，把风险教育进一步做实、做深、做细

1、督促各证券公司建立健全投资者教育工作制度。要求各证券公司成立投资者教育工作领导小组，确定负责投资者教育工作的高管人员、责任部门和责任人，报备我局。制定并上报投资者教育工作机制、工作规划和年度工作重点，建立投资者教育经费预算制度，强化客户关系管理机制，将投资者教育工作开展情况纳入年度考核，按要求设立投资者园地，结合公司实际持续开展各种形式的投资者教育活动。

2、督促各证券、期货经营机构不断提高投资者教育工作的针对性和有效性。

一是在对象上，要把新入市的投资者、中小投资者作为教育重点。

二是在内容上，要进一步强化股票、基金以及权证、股指期货等证券衍生产品的风险揭示。在开户、交易、服务及业务拓展过程中，要认真、耐心地向投资者充分说明股票、基金、期货等不同产品的性质和风险特征，讲清楚没有只赚不赔的产品，引导投资者根据自身的风险偏好和承受能力进行投资。要引导投资者摒弃侥幸心理、从众心理和暴富心理，更不能有“赚了是自己的、赔了政府不会不管”的错误认识，使投资者牢固树立“买者自负”的理念。

三是在方式上，要将投资者教育工作融入各项业务流程，全面推行合格投资者辨别制度，对投资者的收入状况、投资偏好、风险认知水平作细化的分析，并在此基础上开展个性化的教育与后续维护。同时，要加大信息技术的投入，确保交易系统稳定运行。

（三）进一步拓宽投资者教育渠道、创新方式、完善内容

1、结合前期投资者教育工作实践情况，建立多层次的投资者教育网络体系。

一是在我局和协会网站上开设投资者教育专栏——投资学园，指定专人做好网站维护，及时更新投资者教育内容。

二是要求各证券公司、上市公司在其网站上开设“投资者教育”专栏，在网上交易系统中增设投资者教育相关内容，定期、不定期公告更新内容，建立面向公众的联系渠道、联系方式。

三是要求各证券、期货营业部、证券服务部指定专人负责客户关系处理，按要求设立“投资者园地”并定期、不定期更新内容，在营业柜台放置投资者教育宣传资料，免费供投资者索取。

2、遵循教育者先受教育的思想，加强对证券、期货经营机构从业人员的培训和教育。

一是要求证券公司每年初制定员工培训方案，报我局审阅无异议后组织实施，并于次年结合年度报告提交培训工作总结。培训方案要分别不同层次人员（如中层管理人员、业务骨干、一般员工、新录用员工等）、不同业务部门确定培训内容，使培训更具针对性。培训总结要突出分析培训计划落实情况、取得的成效和存在问题。

二是组织证券、期货经营机构高管及从业人员积极参加中国证监会、中国证券业协会、中国期货业协会、证券交易所、登记结算公司等部门组织的各类专业培训。

三是指导福建省证券期货业协会和上市公司协会，根据市场发展情况和相关监管法规、规章的制定颁布情况，结合证券从业人员从业资格后续教育培训工作，制定培训计划，确定年度培训重点，每年举办若干期具针对性的业务、法规培训班。

四是充分利用行业协会这个平台，加强业内交流，通过走出去、请进来等方式，加强辖区证券、期货经营机构与省外、境外同行的学习交流，加强与台港澳地区的同业往来。

五是积极探索对各级政府管理部门、学校师生开展资本市场知识普及教育的方式和途径。

3、针对不同投资者需求的特点，在普及证券基础知识的同时，丰富投资者教育内容，创新教育形式，积极探索采用生动活泼、通俗易懂、寓教于乐的形式开展各项教育活动。

一是加强与地方政府及大中专院校、街道社区等相关部门的协调、配合，开展面向特定对象的、有针对性的风险教育活动。

二是支持、指导协会通过与证券、期货经营机构、银行、基金、中国证券业协会、中国期货业协会合作，以讲座等形式对证券、期货经营机构的从业人员和投资者进行培训，开展投资者教育宣传活动、组织投资者面对面、有奖问答、请投资者现身说法等多种方式，让投资者教育活动深入人心。

三是根据监管工作需要和市场发展情况，组织编写投资者教育宣传资料，以动画、案例分析等简明扼要、通俗易懂的方式，全面介绍资本市场交易规则、投资产品、投资知识、投资风险，揭示非法证券活动、证券欺诈行为的特点及其防范，使投资者便于理解、乐于接受。

四是在适当时候，召开投资者教育工作经验交流会，推广和交流投资者教育工作中好的创意、好的做法。

此外，在充分利用多种新闻传播渠道的基础上，进一步发挥主流媒体的作用，积极组织引导主流媒体加大投资者教育宣传的广度、深度，充分揭示市场风险，帮助投资者树立正确的投资理念，增强风险意识和自我保护意识。支持、指导协会和证券、期货经营机构与新闻媒体合作，采取投资者教育专栏、投资者问题解答、公益广告等多种形式，宣传投资者教育工作的重要意义，介绍证券投资基础知识，揭示证券投资风险。

（四）加大督促检查力度，确保投资者教育各项工作部署落到实处

加大检查力度，将投资者教育工作纳入证券、期货经营机构日常监管。将投资者教育工作开展情况作为分类监管考核的一个重要内容，加强对各证券、期货经营机构投资者教育工作开展情况的检查。对投资者教育工作开展不力的，及时采取必要的监管措施；对虚假信息披露、误导投资者、侵害投资者权益等违法违规行为，严肃查处。

（五）规范市场主体运作，严厉打击证券违法违规行为

督促辖区各上市公司、证券、期货经营机构规范运作，依法强化监管。督促上市公司重点做好信息披露尤其是股价异动信息的披露工作，全面加强投资者关系管理工作，将投资者关系管理常抓不懈，抓出实效；督促各证券、期货经营机构加强内控，坚决打击虚假信息披露、以借壳重组为名操纵股价，以及有关高管人员、证券从业人员利用内幕信息牟取不正当利益等种种违法违规行为，坚决维护公开、公平、公正的原则；联合地方政府及有关司法机关，持续加强对利用电话、网络、手机短信推荐股票、变相招收会员等非法证券活动的打击力度，切实维护资本市场正常秩序。

（六）健全相关工作制度，构建投资者教育长效机制

在建立健全投资者教育规章制度的同时，充分发挥我局投资者教育办公室的作用，整合上市公司、中介机构和协会的资源，通过组织调研、开展有奖征文活动以及举办研讨会、讲座、论坛等方式，鼓励社会各界积极开展投资者教育研究工作，共同将投资者教育工作推向深入。