证券期货经营机构投资者教育报道之一

编者按：投资者是证券市场的主体、重要参与者，做好投资者教育工作，切实保护投资者利益是市场各方义不容辞的重要责任，具有十分重大的意义。如何更好地保护投资者的利益，实践证明，必须提高投资者的素质，加强对投资者的教育，帮助投资者树立正确的投资理念和风险意识。今年以来，兴业证券股份有限公司高度重视对投资者教育的工作，精心组织策划，采取一系列措施，取得了显著的成效。本期刊登兴业证券股份有限公司有关投资者教育工作的做法和经验，敬请关注。

          加大投资者教育工作力度    促进证券市场健康发展

            兴业证券股份有限公司

今年以来，兴业证券公司认真学习中国证监会、中国证券业协会、交易所等下发的《关于进一步做好加强风险防范切实保护投资者合法权益有关工作的通知》、《关于切实做好投资者教育工作的通知》及《关于进一步做好投资者教育工作的通知》、《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》等文件精神，充分认识到加强投资者教育工作是保护投资者利益，增强投资者自我保护能力，维护资本市场长期稳定发展的需要，是证券业赖以生存和持续发展的基础。其根本的目的是保护投资者的利益，核心是提高投资者素质。因此，开展投资者教育必须紧紧抓住这一核心，使投资者掌握证券市场的基本知识和法律法规，树立科学的投资理念，增强风险意识，提高投资决策水平。明确目的，抓住工作重点，有计划、有步骤地开展投资者教育活动。

一是加强组织和制度保障，建立投资者教育工作联系及反馈机制。为了更好地组织开展投资者教育工作，兴业证券公司成立了由营销管理总部、理财服务中心、衍生产品部、风险管理部等组成的投资者教育领导小组和工作小组，由分管副总裁任组长负总责，部署、指导、督促各营业部开展投资者教育工作，营销管理总部具体落实，各部门积极协助配合，制定并向证监局上报了公司开展投资者教育工作方案。要求营业部必须组织专门力量，营业部总经理为总负责人，指定工作联系人，制定投资者教育工作方案，做好工作时间安排表，上报公司，同时将教育工作的开展情况和效果，每月以简报或动态的形式上报公司，建立良好的反馈机制，公司也将汇总收集将各营业部的情况，以简报方式向证监局和协会上报，并共享各营业部的好的经验和做法。

二是强化客户关系管理，建立客户服务体系，为客户投资创造价值。将客户服务职能从营销部等部门中剥离，新设客户理财服务中心，健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，整合服务平台和资源，客户服务的内容和手段、加工和传递有所改进，在业内独有创新地设立“金牛资讯”服务，将重大财经信息及时通过短信、网络等平台传递给客户；同时将客户的持仓个股与变动的公开信息相关联，可以及时提醒客户，极大提高服务的针对性与及时性。以金牛咨讯为主的服务产品达到8大类62项,服务产品结构得到优化，内容更有针对性。金牛资讯客户达4.6万户,成为投资顾问开发和服务客户的重要工具，受到客户的较高评价并有一定的品牌效应。在行业内较早推出现场行情系统整体资讯配送，改进了对现场客户的专业服务。能够针对不同客户需求，创设不同的服务产品，更快提高服务质量，比如金牛资讯产品、金麒麟产品、优利宝产品等。新设固定收益与衍生产品部门，开展业务研究和培训,组织模拟交易和投资者教育,为股指期货和其他金融衍生产品客户交易中介服务做了多方面的准备。

   三是组织开展优质服务活动，改进客户交易存管结算服务。公司各营业部应对剧增的业务压力，从客户角度优化业务操作流程。采取新增开户柜及服务人员，延长开户工作时间，增设客户排号机，强化员工的培训，提高员工的业务能力和专业能力，提高开户质量和效率，加强营业场所的消防和安保措施，确保营业场所的有序与安全。存管结算体系日均处理资金流量25.36亿元，顺利经受了业务高峰值考验。未发生大的差错，为各项业务发展提供有力的中后台保障。 有计划、分阶段地积极推进不合规客户资金账户的清理工作，各营业部已基本完成分户归档、一户一册，一对多账户、资金内转和回转业务得到有效控制，银证通客户批量转换工作稳步推进。账户清理进展较大，柜台业务更加规范，为公司顺利推进第三方存管奠定了良好的基础。

四是强化专业化培训和队伍建设，提高专业服务水平。为了进一步提高投资顾问和广大投资者的素质，充分利用各种资源，与众多基金公司、期货公司、广播电视报纸媒体合作，运用公司网络视频系统、现场交流会、巡回理财报告会、社区展业、高校营销活动等开展投资者的教育培训工作。与上海证券报继续开展股民学校，对新开户的以及老客户，排出时间表，每月或每周进行系列的系统的教育和讲座培训；为客户提供市场研判、个股推荐，通过公司统一的技术平台、短信平台向客户提供提醒服务，在市场震荡的时候，及时提醒客户，使客户了解风险，规避风险，通过专业化的服务为客户提供保值增值服务，加强与客户的交流，提高了客户的投资能力和风险意识。

2006年公司就举办了53场培训，包括14场春风送金的培训，3场投资顾问系列培训，3场股指期货系列培训，1场核心骨干培训，32场基金推介培训，每周一至两次的视频培训，培训活动组织得力，成效显著。加强了与客户的交流，提高了客户的投资能力和风险意识。充分利用与基金公司的战略合作关系，与上投摩根、嘉实等18家基金公司合作举办培训活动，利用基金公司的专业研究能力，满足了投资顾问和广大投资者迫切的专业知识方面的需求。

五是联合强势媒体，开展投资者教育，扩大活动受众面。公司选择具有代表性和区域性的强势媒体作为教育活动的平台，积极参与上海证券报投资者教育系列活动，目前已经上报兴业证券投资者教育活动方案，方案包括丰富的案例汇编、投资讲座、知识竞赛等，必将使投资者在轻松中获取丰富知识；在福建省内发行量及覆盖面较广的《东南快报》上设立兴业证券财富学堂——“投资者教育专栏”，采用案例与知识阐述相结合，内容通俗易懂，形式生动活泼。

营销管理总部和福州营销中心与“福建热线”、“互联星空”达成合作意向，拟在其互联网上开播公司冠名的股票、理财视频讲座.作为“福建热线”的唯一合作方，视频讲座将分为股票、理财、投资者教育三个系列，全部由我司分析师主讲，每周一期播出，以形成延续性的影响力. 视频讲座内容上以讲座＋网络问题解答两个环节互相交叉组织的形式开展，采用与传统电视讲座不同的互联网直播、录播方式，在福建热线（http://www.fjii.com）、福建互联星空(http://fj.vnet.cn)两网同步播放，具备互联网可随时点播回放的优势。

 六是开展多种形式的投资者教育活动。南平营业部利用周末时间，把投资者教育活动深入到社区、单位，4月下旬和5月下旬开展“走进南纺社区活动”，“走进市人大”“理财服务走进太阳电缆”的投资者教育活动。为了使这些活动让投资者更加通俗易懂，营业部做了大量的前期准备工作，制作了宣传横幅、股票和基金投资风险介绍宣传单、张贴开户办理流程等，并精心设计了通俗易懂的课程，通过证券投资风险宣讲、预约开户等方式围绕着“为什么要进行投资理财”、“如何选择开放式基金”以及“股票、基金的风险特征分析”、“证券开户流程”等内容进行了深入讲解和分析。该活动得到参与者的好评，现场人头攒动，投资者热情及需求由此可见一斑。

北京营业部坚持以创造客户价值为经营理念加强客户服务，本年内举办的各类投资者研讨会逾10场，累计培训人次超过2300余名，通过系列培训，使客户对于证券市场基本情况及市场风险都有了更深刻的认识，投资理念及操作水平也已得到更快提高。上海浦东梅花路营业部将投资者教育活动的第一站选择在浦东陆家嘴图书馆，采用现场宣讲及互动交流的形式，受到了周边社区居民的热烈欢迎。济南营业部开展“拉近”非现场核心客户，组织客户员工互动春游，加强非现场客户的交流和沟通，将投资者教育活动寓于日常的活动中

5月份，由福建省证券期货业协会主办、兴业证券协办的“股指期货福建巡回报告会”在漳州、三明等营业部举行报告会，目的在于在广大投资者和证券期货经营机构以及证券期货从业人员中树立正确的投资理念，倡导理性参与的意识，为股指期货的成功推出和平稳运行创造条件。就股指期货及其交易制度、如何投资股指期货,、股指期货交易风险及其防患三个方面进行详细讲解,帮助投资者树立风险意识。

                               （福建省投资者教育工作领导小组办公室        二00七年六月八日）