1、客户在日间发起银证转账将银行存款转为客户交易结算资金时，客户银行结算账户的余额实时减少，客户的资金管理账户和证券资金台账的余额实时增缴；

2、客户在日间银证转账将客户交易资金转为银行存款时，客户资金管理账户和证券资金台账余额实时减少，而客户银行结算账户余额实时增加；
    3、日终进行清算交收后，银行结算账户无变化，客户资金管理账户增加一条记录，为客户买卖证券导致的资金变动轧差数，（若为结息日，或其他变动交易，再增加相应的记录）。客户证券资金台账则记录其当天买卖的明细。